Выиграть арбитраж или получить судебное решение – это только начало. Реальная проблема возникает, когда должник отказывается платить, а его активы разбросаны по всему миру. Розыск активов за границей (англ. asset tracing) – это системный процесс выявления имущества должника в иностранных юрисдикциях, который требует глубокого знания местных реестров, процессуальных механизмов и практических нюансов. Без знания того, где именно находятся активы, любое решение суда или арбитража остаётся лишь бумагой. Именно поэтому поиск активов должника должен начинаться задолго до подачи иска – это позволяет оценить перспективы взыскания и выбрать правильную юрисдикцию для наложения ареста на имущество.
Англия традиционно считается одной из наиболее открытых юрисдикций для поиска активов должника. Здесь существует развитая система публичных реестров, позволяющая получить значительный объём информации без обращения в суд. Ключевые реестры следующие:
1) Земельный реестр (англ. Land Registry), который позволяет подтвердить права на недвижимость, а также получить информацию о её обременениях.
2) Реестр компаний (англ. Companies House), содержащий финансовую отчётность, сведения о директорах, акционерах и обременениях: https://www.gov.uk/government/organisations/companies-house. С 2022 года в рамках Закона об экономических преступлениях здесь также можно получить информацию о бенефициарных владельцах иностранных компаний, владеющих недвижимостью в Великобритании. Это стало важным инструментом в борьбе с сокрытием активов через офшорные структуры.
3) Реестр банкротств (англ. Individual Insolvency Register), позволяющий проверить, участвует ли физическое лицо в процедурах банкротства, а также в некоторых случаях позволяет получить сведения о движении имущества. Для компаний аналогичная информация доступна через Реестр компаний.
4) Реестр воздушных судов (англ. Aircraft Registration). Это важно при розыске активов в виде дорогостоящего движимого имущества. Существует также возможность запросить у суда приказ, обязывающий должника (или директора компании-должника) явиться в суд и под присягой раскрыть своё финансовое положение. Это мощный правовой механизм, но он требует личного вручения судебного приказа должнику на территории Англии и Уэльса.
Германия, в отличие от Англии, не имеет столь же открытой системы публичных реестров. Доступ к информации здесь более ограничен и требует соблюдения строгих процедур. Ключевые реестры:
1) Торговый реестр (нем. Handelsregister), содержащий информацию о зарегистрированных компаниях, их директорах и уставном капитале. Доступ к нему возможен онлайн, но за плату: https://www.handelsregister.de.
2) Земельный реестр (нем. Grundbuch), содержащий информацию о собственниках недвижимости и обременениях. Доступ к этому ресурсу ограничен: для получения информации необходимо доказать «законный интерес» (нем. berechtigtes Interesse), что создаёт дополнительные сложности при розыске недвижимости.
3) Реестр бенефициарных владельцев (нем. Transparenzregister), созданный в соответствии с требованиями ЕС о противодействии отмыванию денег. Он содержит информацию о реальных владельцах компаний, но доступ к нему также ограничен. Для получения данных о банковских счетах требуется судебное решение и обращение через правовые механизмы международной правовой помощи.
Во Франции розыск активов возможен через судебных комиссаров (фр. commissaires de justice), которые наделены широкими полномочиями по запросу информации, однако, для этого обычно требуется решение суда. Ключевые реестры:
1) Реестр недвижимости (нем. Registre de la publicité foncière), содержащий информацию о собственниках недвижимости. Это основной инструмент для розыска недвижимости, однако он ведется децентрализовано, поэтому для поиска недвижимости нужно обращаться в конвертный департамент.
2) Торговый реестр (фр. RNCS, Registre du commerce et des sociétés), доступный онлайн: https://data.inpi.fr. Он позволяет идентифицировать директоров компаний, а также акционеров, несущих неограниченную ответственность по долгам компании. Также можно проверить наличие обременений и информацию о банкротстве компании.
3) Реестр движимого имущества (фр. Registre des sûretés mobilières), созданный в 2019 году и доступный онлайн.
4) Реестры Национального института промышленной собственности (фр. INPI, Institut national de la propriété industrielle), где доступны все французские товарные знаки, патенты и зарегистрированные промышленные образцы.
5) Национальный реестр банковских счетов (фр. FICOBA, Fichier national des comptes bancaires et assimilés), который содержит информацию обо всех бакновских счетах во Франции. Доступ к нему имеют судебные комиссары, которые могут запросить информацию о наличии счетов на имя должника.
Поскольку США является федеративным государством, здесь необходимо учитывать значительную специфику штатов, в каждом из которых действуют разные правила и ведутся различные реестры. Если обобщать, то ключевые реестры таковы:
1) Реестры регистраторов округов (англ. County Recorder’s Offices), которые содержат информацию о правах на недвижимость и её обременениях. Главная сложность: поиск нужно вести по каждому округу отдельно. Если должник владеет недвижимостью в нескольких штатах или округах, требуются отдельные запросы в каждый из них.
2) Реестры секретарей штатов (англ. Secretary of State) – в каждом штате ведётся реестр корпораций и партнёрств, зарегистрированных в этом штате. Эти реестры содержат информацию о должностных лицах, директорах, зарегистрированных агентах и (в некоторых штатах) участниках. Поиск по всем штатам вручную крайне трудоёмок.
3) Реестр публичных уведомлений в рамках ЕТК (англ. UCC filings) – это общедоступные записи, которые кредиторы делают в соответствии с ЕТК США, чтобы публично заявить о своём обеспечительном интересе (англ. security interest) в активах своего должника. Это официальные уведомления для третьих лиц о том, что эти активы заложены в качестве обеспечения: https://www.uccguide.com.
4) Реестры Департамента транспортных ресурсов (англ. DMV Records) о владении транспортными средствами, доступ к которым варьируется в зависимости от штата и обычно требует обоснования «допустимой цели» получения таких сведений.
5) Реестр воздушных судов Федерального управления гражданской авиации (англ. FAA Aircraft Registry). В США широко используются правовой механизм особых информационных повесток (англ. information subpoenas), которые обязывают третьих лиц (банки, работодателей, контрагентов и др.) предоставить информации об отношениях с должником. Обычно такая повестка содержит список вопросов, на которые получатель должен ответить в письменной форме под присягой. Вопросы формулирует сторона процесса (например, кредитор в деле о взыскании долга), чтобы выяснить сведения об активах, доходах или финансовых делах другого лица. Процедура варьируется от штата к штату, в некоторых случаях адвокаты вправе отправлять такие повестки от имени суда, но это довольно действенный инструмент.
В ряде случаях для определения места нахождения имущества должника требуется привлечение детективов и юристов из различных юрисдикций. Кроме того, на начальном этапе проверки используются механизмы сбора информации из отрытых источников, что помогает сэкономить время и ресурсы. Выше были рассмотрены только некоторые источники поиска сведений об имуществе и лишь четыре иностранные юрисдикции, круг поиска активов может быть значительно больше.
Автор: Быканов Д.Д.